Banco De Noticias Baroda Forex Scam




Banco De Notícias Baroda Forex ScamBank of Baroda scam: contas falsas criadas para enviar dinheiro para o exterior Os passageiros passam por um anuncio do Bank of Baroda em uma rua movimentada em Nova Deli. (Reuters File Photo) Dezenas de puxoes de rickshaw, ajuda domestica e motoristas foram feitos diretores em empresas falsas Como parte de um escandalo de lavagem de dinheiro Rs 6172-crore envolvendo empresarios e funcionarios do Bank of Baroda, descobriu uma investigacao. Um relatorio de noticias publicado no Times of India na segunda-feira disse que os empresarios e funcionarios do banco supostamente pagaram Rs 10.000 por mes a essas pessoas economicamente atrasadas por usar seus cartoes de identificacao eleitoral para criar conta corrente em nome de empresas ficticias. A fraude, chamada de escandalo lsquobanking-hawalarsquo, originou-se no banco de Barodarsquos Ashok Vihar em Nova Delhi, onde dois funcionarios supostamente usaram varios empresarios para facilitar a transferencia de dinheiro por um periodo de um ano, acrescentou o relatorio. O Escritorio Central de Investigacao (CBI) e a Direcao de Execucao (ED) descobriram que os nomes de pelo menos 59 cidadaos de baixa renda que foram feitos diretores de empresas falsas foram acusados ??pelos exportadores de transportadores de enviar seu dinheiro mal adquirido para os paises estrangeiros, rdquo Disse o relatorio. O golpe veio a tona depois que uma auditoria interna pelo banco vermelho marcou quase 8 mil transacoes feitas por seu ramo Ashok Vihar. O relatorio identificou os funcionarios do banco como o gerente geral adjunto SK Garg e Jainish Dubey, chefe da divisao de cambio. Dubey ja foi preso pela CBI. Os empresarios nomeados no relatorio sao Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal e ldquomany othersrdquo. Muitas empresas tambem foram abertas em Hong Kong para realizar a farsa. Ldquo A sonda descobriu que Rs 6,172 crore foi depositado nestas 59 contas entre agosto de 2014 e agosto deste ano, principalmente na forma de remessas de divisas e transferencia atraves de outros bancos, desde o relatorio de noticias. De acordo com o relatorio, os documentos do banco mostraram importacoes de frutas secas, legumes e arroz, embora nenhuma transacao desse tipo tenha ocorrido. A sonda CBI-ED tambem detectou ldquoentry operatorsrsquo - operando de Chandni Chowk - que usou varias contas bancarias para absorver dinheiro negro de varios empresarios nas contas bancarias. Ldquo Os operadores de entrada fornecem faturas de compra falsas para a melodia de 3 a 4 vezes do valor real dos itens. Eles sao pagos em dinheiro atraves de diferentes canais, com base em comissoes, por meio de caixa e, em seguida, os operadores colocam esse dinheiro em varias contas bancarias de suas propriedades. O dinheiro e entao transferido para as contas do Bank of Baroda em quantidades menores atraves de diferentes bancos, em vez do relatorio adicionado. O relatorio citou um oficial de investigacao como chamando a farsa como um caso de dinheiro negro em whiterdquo atraves do canal de hawala bancario. Baralho de Baroda forex scam: Sem FIRs impedem sonda em Rs 50,000 crore scam Funcionarios da Diretoria de Execucao dizem que nao pode investigar a fraude de remessas sob severo PMLA Como os bancos estao relutantes em apresentar FIRs, mesmo que as perdas no monte do estado do Tesouro. O abuso desenfreado de canais bancarios formais para remeter ilegalmente grandes somas de divisas fora da India nao se limita apenas ao embuste forex do Banco de Baroda (BoB). Os perpetradores tem usado o canal bancario no ano passado e meio e o montante esta bem acima de Rs 50,000 crore, os oficiais de investigacao da Direccao de Execucao (ED) disseram a dna. De acordo com os detetives ED, os bancos estao relutantes em apresentar os Relatorios de Primeira Informacao (FIRs) com o argumento de que o lavagem de dinheiro nao causou prejuizo para eles. Os bancos abertos levaram a uma perda de Rs 50,000 crore em divisas para o Tesouro e nao podemos investigar o caso sob a Lei de Prevencao de Lavagem de Dinheiro (PMLA) sem um FIR, disse um funcionario. A remessa em termos de importxport significa que a transferencia de fundos geralmente do comprador para um vendedor distante atraves de canais bancarios nos termos das normas da Lei de Gestao de Cambio (Fema) prescritas pelo Reserve Bank of India (RBI). A agencia investigadora - ED neste caso - esta investigando o caso sob Fema, que e diluido, pois os culpados podem ser pregados apenas por violacao de divisas, uma ofensa civil e nao por lavagem de dinheiro, o que e um grande crime. Dois mega fraudes de remessas foram descobertos pela ED no ultimo ano - um, que envolveu importadores depositando falsas contas de importacao em seis bancos contra os quais as remessas foram feitas para entidades estrangeiras desconhecidas. Esses bancos sao ICICI Bank, Bank of India, YES Bank, IndusInd Bank, ING Vysya Bank e Kotak Mahindra Bank. Apesar de e-mails e lembretes enviados por adn, os bancos nao deram nenhuma resposta. Na segunda fraude, oito estrangeiros (sete iranianos e um do Azerbaijao) em vistos de estudantes criaram empresas falsas em Chandigarh com a ajuda do UCO Bank para desviar fundos para Dubai e Ira. Uma consulta de e-mail enviada ao UCO Bank nao provocou nenhuma resposta. Nos dois casos, os montantes envolvidos - que foram remitidos no exterior - foram Rs 15,000 crore e Rs 20,000 crore, respectivamente. Um relatorio detalhado da investigacao foi enviado a equipe de investigacao especial (SIT) duas semanas de volta. Apesar de varias comunicacoes e lembretes aos bancos, eles nao conseguiram agir contra os importadores envolvidos na farsa, disse um funcionario senior de ED. Funcionarios personalizados que controlam o fluxo de importacao e exportacao de bens veem isso como uma lacuna na lei, a conivencia dos funcionarios do banco e a falha regulatoria. Um funcionario oficial senior disse a dna, ha lacunas no sistema. Adicione a isso a conivencia dos funcionarios do banco. Do ponto de vista do banco, nao ha perda. Eles preferiram lucrar. Mas a culpa recai sobre o regulador do banco por nao projetar um sistema baseado em tecnologia da informacao para verificar a autenticidade dos documentos e reconciliar a remessa antecipada com a importacao real no tempo. O RBI nao pode apenas enquadrar a politica sem implementar o sistema para garantir sua implementacao, disse o funcionario. Embora as regras permitam a remessa antecipada para importacao, a prova da importacao real deve ser apresentada dentro do limite prescrito, que ninguem verifica. Outro e fingir documentos. Os bancos nao tem sistema para verificar ou verificar. Dado o volume de negocios, e humanamente impossivel, disse um detetive de alfandega. O golpe recente do BoB, onde o operador hawala dividiu o dinheiro em varios montantes pequenos e, finalmente, transferiu para o exterior por meio de canais bancarios, abriu uma Caixa de Pandora de tal transacao em quase todos os bancos. A BoB alegou que 90 dos fundos de remessa foram encaminhados atraves de 30 outros bancos atualmente sob a sonda. Aparentemente, o HDFC Bank, em sua pesquisa interna, descobriu que cerca de 20 dos 59 titulares de contas tambem tinham contas em seu banco. O modus operandi neste caso foi projetado de maneira que conseguiu escapar das normas e da Unidade de Inteligencia Financeira (FIU), que aumentou o alarme automaticamente em qualquer remessa feita alem de 100.000. Eles tambem conseguem abrir 59 contas bancarias na India e remeter acima de Rs 6.000 crore para Hong Kong atraves de 399 contas. No entanto, nesta fraude, o proprio banco registrou uma queixa contra seus proprios funcionarios, o que levou as agencias centrais a agir contra o acusado. Um funcionario do banco senior, sob a condicao de anonimato, disse que o dna, quotBanks tem suas proprias limitacoes quando se trata de terceiros (importsexters). Afinal, e um intermediario que cria credito ao emprestar dinheiro aos mutuarios. No entanto, sempre seguimos as diretrizes prescritas por lei. Um funcionario da ED disse na maioria dos casos, ha evidencias de conivencia de funcionarios do banco em diferentes niveis. E uma preocupacao seria com a falta de due diligence e um cheque de KYC em varias transacoes suspeitas, disse um funcionario de ED. De acordo com os dados divulgados pela Global Financial Integrity no inicio de 2015, uma media de 43,96 bilhoes de dinheiro preto foi enviado da India todos os anos entre 2003 e 2012. Desse total, 40 passaram pelas rotas bancarias.